Planificación financiera personal
Una estrategia diseñada según tus ingresos, tus objetivos y tu estilo de vida. Ordenamos ahorro, inversión, presupuesto y protección en un solo plan, y lo seguimos juntos en el tiempo.
Cuándo conviene planificar
No hace falta tener mucho dinero para empezar: el plan se arma con tus ingresos reales, seas empleado, profesional independiente o emprendedor.
- Llegás a fin de mes sin saber a dónde fue tu dinero
- Querés empezar a ahorrar con un objetivo concreto
- Tenés ahorros y no sabés cómo hacerlos rendir
- Pensás en tu retiro o en el futuro de tu familia
Tu ruta hacia la claridad financiera
Tres etapas claras, con acompañamiento real después del plan.
Diagnóstico y perfilado
Videollamada confidencial de 45 a 60 minutos (Meet o Zoom), en el horario que elijas. Analizamos tus decisiones pasadas, tu situación actual y tus objetivos.
Plan estratégico
En una segunda reunión te presento el análisis completo de tu situación y la estrategia recomendada, lista para ejecutar.
Seguimiento continuo
Nos reunimos cada 3 meses el primer año y cada 6 a partir del segundo, en encuentros de 20 a 30 minutos para ajustar el plan.
Sin honorarios iniciales
No cobro las reuniones de planificación ni el armado de tu perfil financiero. Mi trabajo crece por recomendación: cuando comprobás el valor del plan, me recomendás a tu círculo de confianza.
Diagnóstico y planLa reunión inicial y el plan estratégico no tienen honorarios.
Costos clarosLos productos de inversión y seguros tienen sus propias condiciones y costos: te los explico antes de que decidas.
A largo plazoSeguimos tu plan año a año, con reuniones periódicas.
Lo que más me preguntan
¿Qué necesito para la primera reunión?
Solo tiempo y ganas de hablar con sinceridad de tu situación. Si tenés a mano tus ingresos y gastos aproximados, mejor, pero no es obligatorio.
¿Cuánto tarda en estar listo el plan?
Te lo presento en una segunda reunión, después del diagnóstico. Ahí ves el análisis completo y la estrategia recomendada.
¿Qué pasa si cambia mi situación?
La planificación es dinámica: en cada seguimiento revisamos el plan y lo ajustamos a tus nuevas decisiones.
Empezá por el diagnóstico
En la reunión inicial vemos dónde estás parado y qué querés lograr. Sin honorarios y sin compromiso.
Información general. No constituye una recomendación de inversión personalizada: la estrategia adecuada depende de cada caso. Toda inversión implica riesgos.